Европейская вещательная сеть EBU при участии ряда европейских телерадиокомпаний выявила масштабную сеть денежных переводов, организованную через групповой чат WhatsApp. По материалам расследования, чат под названием «Traders of Greater Europe» использовался для передачи наличных по всему миру и обслуживал как законные переводы, так и операции, связанные с организованной преступностью и экстремизмом.

Как работала сеть

Чат насчитывал 532 участника и содержит более 82 000 сообщений, отправленных в период с конца февраля по декабрь 2022 года. Участники обменивались сообщениями на арабском языке и договаривались о переводах, используя древнюю систему хавала (hawala), при которой расчёты между брокерами происходят без электронных следов и физической перевозки банкнот.

В расследовании отмечается, что группа была предназначена для трансферов свыше €5 000 и что сумма транзакций в отдельных случаях была значительно выше. Хавала предполагает, что один брокер получает наличные, а другой выплачивает эквивалент получателю в другой локации, а взаиморасчёты между брокерами проводятся позднее.

Доказательства и судебные дела

Ключевой материал для дела был получен после судебного разбирательства в Бельгии в 2024 году, в результате которого шесть человек были осуждены за отмывание денег. Среди них — лицо, называемое главой сети в Брюсселе, и его заместитель. При аресте у одного из обвиняемых на телефоне был обнаружен чат Traders of Greater Europe.

На телефоне также нашли около 6 000 фотографий купюр по €5 со снятыми серийными номерами и 6 000 фотографий удостоверений личности — данные, которые в системе хавала используются как уникальные идентификаторы транзакций. Следствие полагает, что по этим данным прошло как минимум 12 000 операций.

Бельгийский следственный судья Винсент Герра, который первым обнаружил чат, заявил, что количество транзакций было «поражающим», а сеть охватывала почти всю планету. Первоначальное расследование началось с угрозы финансирования терроризма, но затем выявило гораздо более широкий спектр операций.

Широкий спектр преступной деятельности

Расследование EBU выявило, что подобные системы хавала используются и в других европейских странах для финансирования различных преступлений. Бывший участник таких схем, именуемый в материалах как «Фрэнк», рассказал о вовлечённости в операции на сотни миллионов евро и описал сделки, происходившие в офисах и через курьеров.

Австрийские дела показали связь хавалы с торговлей людьми и насилием: в одном из расследований полиция США и ORF обнаружили «самое большое хавлистическое бюро» в Вене, работавшее из кебабной, а двое братьев были осуждены за торговлю людьми и жестокое обращение с курьером. В другом деле австрийская полиция и Europol разоблачили сеть, которая, по данным следствия, переправила примерно 100 000 человек в Европу за 18 месяцев.

Правоохранители подчёркивают, что систему хавала используют и благие цели, например перевод денежных средств мигрантами на поддержку семей, но при этом она остаётся удобным каналом для отмывания преступных доходов и финансирования противоправной деятельности.

  • Перечень злоупотреблений, выявленных следствием: финансирование экстремистских групп; отмывание денег; торговля людьми и миграционные сети; наркоторговля; вымогательство и насилие в отношении курьеров.

Представители правоохранительных органов указывают, что хавала часто действует вне финансового контроля государств: в большинстве стран ЕС она запрещена, однако в Великобритании она разрешена при условии регистрации брокеров в HMRC. Эксперты и следователи отмечают, что такая гибкость системы делает её привлекательной для криминальных структур.

Расследование EBU подчеркивает необходимость усиления международного обмена информацией и координации правоохранительных органов, чтобы противодействовать масштабным безбумажным переводам, которые поддерживают преступные сети и, в отдельных случаях, экстремизм.